Ano ang ESMA?

Ang ESMA ay isang nagsasariling EU Authority na sinisingil sa pananagutan na pangalagaan ang katatagan ng sistema ng pananalapi ng European Union na nagpapabuti sa pagpapahusay ng proteksyon ng mga mamumuhunan at pagpapahusay ng katatagan at kaayusan ng mga pinansiyal na pamilihan.

Itinatag ang ESMA kasunod ng mga rekomendasyon ng ulat ng 2009 de Larosière na iminungkahi ang pagtatag ng isang European System of Financial Supervision (ESFS) upang kumilos bilang isang desentralisadong network. 

Ito ay naging pagpapatakbo sa unang Enero 2011 at pinalitan ang Committee of European Securities Regulators (CESR). Ang organisasyon ay inutos na may tatlong pangunahing layunin na kasama ang pagprotekta sa mga mamumuhunan, pagtiyak ng isang maayos na merkado at pagtiyak sa katatagan ng pananalapi.

Sa artikulong ito

Ano ang ESMA?

ESMA Binary Options Regulations.

CFD at ang bagong regulasyon ng ESMA.

Ang mga kahihinatnan ng mga Regulasyon ng ESMA CFD.

Anong uri ng broker ang magiging pinakamahirap na hit?

Epekto ng ESMA sa mga gumagawa ng market?

Epekto ng ESMA para sa mga broker ng STP?

Pagbaba ng ESMA Pagkawala / Risk porsyento.

Ang mga pagtaas ng margin ng ESMA.

Mga Regulasyon sa ESMA - Mabuti vs Masama.

Ano ang kaya mong gawin?

Forex Brokers na Iwasan ang ESMA.

 

Nagsagawa ng ESMA ang apat na pangunahing pag-andar na kinabibilangan ng mga sumusunod:

  •    Pagtatasa ng mga panganib sa mga mamumuhunan, mga merkado at katatagan sa pananalapi
  •    Paggamit ng isang rulebook para sa mga pinansiyal na merkado ng EU
  •    Pagpapahusay ng supervisory convergence
  •    Direktang pangangasiwa ng partikular na mga pinansiyal na katawan

Ang layunin ng pagtatasa ng mga panganib sa mga namumuhunan, mga merkado at katatagan sa pananalapi ay upang matuklasan ang mga paparating na uso, panganib at exposures, at kapag kinakailangan ang mga potensyal na pagkakataon, sa isang angkop na paraan upang gawing posible para sa kanila na kumilos.

Ang papel ng ESMA na kinabibilangan ng batas ng seguridad at nag-aambag sa pagbuo ng isang nag-iisang hurado sa Europa ay nagsisilbi ng dalawang layunin:

  •    Upang matiyak ang isang pare-parehong paggamot ng mga namumuhunan sa buong European Union, na nagpapahintulot sa isang sapat na antas ng proteksyon ng mga namumuhunan sa pamamagitan ng epektibong regulasyon at pangangasiwa.
  •    Upang mapabuti ang pantay na kapaligiran sa kompetisyon para sa mga tagapagkaloob ng serbisyo sa pananalapi, at matiyak din ang pagiging epektibo at gastos sa pagiging epektibo ng pangangasiwa para sa mga kumpanya na pinangangasiwaan.

Ang layunin ng Supervisory convergence ay patuloy na ipatupad at maipapatupad ang parehong mga alituntunin sa paggamit ng iba't ibang mga diskarte gamit ang katulad na mga diskarte sa mga 28 Miyembro Unidos. 

Ang dahilan para sa pagtataguyod ng supervisory convergence ay ang paggarantiya ng isang level playing ground ng mataas na kalidad na regulasyon at pangangasiwa na walang regulasyon arbitrage o isang mahusay na divergence sa pagitan ng mga Unidos Miyembro. 

Ang patuloy na pagpapatupad at patakaran ng aplikasyon ay tinitiyak na ang kaligtasan ng sistema ng pananalapi ay nagbabantay sa mga mamumuhunan at sinisiguro ang pagpapanatili ng pagkakasunud-sunod sa mga merkado.

Ang ESMA ay ang direktang superbisor ng mga partikular na organisasyon sa pananalapi tulad ng: Credit Rating Agencies (CRAs) at Trade Repositories (TRs). Ang mga samahang ito ay bumubuo ng isang makabuluhang bahagi ng imprastruktura ng merkado ng EU.

Bukod pa sa panukala nito para sa supervisory convergence sa gitna ng mga regulators ng securities, ang focus nito ay upang gawin ito sa iba pang mga sektor sa pananalapi sa pamamagitan ng pakikipagtulungan kasama ang iba pang European Supervisory Authorities sa banking field (EBA), at insurance at occupational pension (EIOPA).

Pinatitibay ng ESMA ang tagapamahala ng tagapamagitan sa mga internasyonal na komunidad at kung saan ito ay pinahihintulutan sa batas ng Europa, ang ESMA ay naglalaan ng pangangasiwa ng mga partikular na organisasyon sa loob ng EU.

Kahit na ang ESMA ay isang nakapag-iisa na organisasyon, ganap itong nananagot sa Parlamento ng Europa. Ito ay regular na nagpapakita bago ang Economic and Monetary Affairs Committee (ECON) upang gumawa ng isang pormal na ulat. 

Ang organisasyon ay ganap na nananagot sa Konseho ng European Union at European Commission at ito ay inaasahan na gumawa ng isang ulat ng mga operasyon nito sa mga pulong ngunit din sa pamamagitan ng isang Taunang Ulat.

Mga Regulasyon ng ESMA

Ang mga pinakabagong regulasyon ng ESMA ay lubos na nakatuon sa Binary Options at CFD trading (parehong ang mga na regulated at ang mga na hindi regulated sa loob ng EU. 

Ang European Securities and Markets Authority (ESMA) ng late na nagmungkahi ng isang serye ng mga regulasyon at mga paghihigpit para sa mga nagbibigay ng CFD at Binary Options. Ang mga bagong regulasyon ng ESMA na ito ay nakabuo ng maraming argumento at oposisyon sa loob ng industriya. Gayunpaman, ang ilan ay nakikita ang bagong regulasyon bilang isang tinatanggap at pinakahihintay na pag-unlad.

esma gabay

ESMA Binary Options Regulations

Binary pagpipilian ay na rin tinutukoy bilang isang pagpipilian ng mga assets-o-wala. Nagbibigay ito ng isang nakapirming kabayaran kapag ang pagpipilian ay "sa pera" sa pag-expire o wala kahit ano kung mag-expire ito "sa pera". 

Ang isa pang pagkakaiba ay ang pagpipilian sa binary ay awtomatikong naisakatuparan. Nangangahulugan ito na ang mamumuhunan ay walang pagpipilian ng pagbili o pagbebenta sa pinagbabatayan na pag-aari sa pag-expire ng kontrata. 

Ang form na ito ng kalakalan ay nakakakuha ng labis na katanyagan dahil sa pagiging simple nito - isang pangunahing pagpipilian na "Oo" o "Hindi" ay ang tanging bagay na kinakailangan ng indibidwal na ikalakal.

CFD at ang bagong regulasyon ng ESMA

Ang mga CFD ay tinutukoy bilang mga kontrata para sa pagkakaiba. Talaga, nangangahulugan ito ng kontrata sa pagitan ng broker at kliyente na nagpapalit ng pagkakaiba sa pagitan ng presyo sa simula ng kontrata at ang presyo sa pagtatapos nito at ito ay natupad sa pisikal na pondo. 

Ang pangunahing pag-apila ng instrumento ng pangangalakal na ito ay ang pagkakataon na mag-trade sa pagkilos. Ang pagbabawas ng pagkilos ay hindi sinasadya ang pangunahing layunin ng bagong regulasyon ng ESMA.

Ang isyu ay na ang isang napakaliit na merkado ay maaaring magresulta sa malaking pagkalugi kapag gumagamit ng pagkilos sa kalakalan. Ang pagkilos ay nagbibigay-daan sa mga negosyante na ipagpapalit sa isang rasyon ng halaga ng pera na mas mataas kaysa sa kung ano ang mayroon sila sa kanilang account. Maaari itong gumana sa iyong pabor o laban sa iyo. 

Walang pagsala, ito ay nagpapalakas ng iyong mga nadagdag at maaari ring mapalakas at palakihin ang iyong mga pagkalugi kapag ang paglipat ng kalakalan laban sa iyo. Ito ay mas mahusay na angkop para sa mga advanced na mangangalakal at maaaring magresulta sa malaking pagkalugi kapag ginamit nang walang ingat.

Ang mga kahihinatnan ng mga Regulasyon ng ESMA CFD

Ang bagong panukala sa regulasyon na ginawa ng European Securities and Markets Authority (ESMA) ay naging isang shock sa komunidad forex trading. Ang mga paghihigpit sa pagkilos ay magkakaroon ng malaking epekto sa kung paano ang mga nangungunang broker sa Europe broker tulad ng Tickmill, FxPro, Dukascopy at Saxo Bank ay nagtataglay ng kanilang mga operasyon sa negosyo.

Ang isang maikling buod ng mga pagbabago sa regulasyon na ginawa ay ang mga sumusunod:

  • Ang bagong regulasyon utos ay isang pagbabawas ng pinakamataas na pagkilos na inaalok ng mga broker para sa mga pangunahing mga pares ng pera mula sa 1: 200 sa 1: 30. 
  • Ang pinakamataas na pagkilos para sa kalakalan ng iba pang mga CFD tulad ng mga indeks at ginto ay nabawasan 1: 20.
  • Pinakamataas na pagkilos para sa iba pang mga kalakal at di-pangunahing mga indeks ang inilalagay sa 1: 10.
  • Ang mga pagbabahagi ay inilalagay sa 1: 5.

Ang pagkilos sa mga cryptocurrencies ay nakakaranas ng pinakamaraming epekto. 

Ito ay nalimitahan sa 2: 1. 

Ang bagong panukala sa regulasyon ay nag-uutos din sa mga broker na magbigay ng proteksyon sa negatibong account, na tinitiyak na ang mga mangangalakal ay mawawalan ng hindi hihigit sa halaga ng pera na mayroon sila sa kanilang trading account. 

Iniiwasan nito ang kalamidad na naganap sa panahon ng 2015 Swiss Franc na paulit-ulit ang sarili nito. Ang huling panukala ng bagong regulasyon ay isang kabuuang pagbabawal sa mga bonus at iba pang mga insentibo na maaaring mang-akit sa mga mangangalakal upang mag-overrun.

Ang mga broker ay kinakailangan ding magbigay ng malinaw sa kanilang mensahe sa pagmemerkado, ang porsyento ng kanilang mga kliyente na mawawalan ng pera. 

Ang balita ay gumagawa ng maraming negosyante na natatakot na ang regulasyon ay tataas ang halaga ng trades dahil maaaring ipakilala ng mga broker ang mga komisyon ng forex upang makamit ang kanilang pagkalugi.

Ang mga regulasyon ng ESMA CFD ay walang alinlangan na may malaking epekto sa mga mangangalakal na madalas na nakikipagpalitan ng mataas na kakayahan. 

Ang isang retail trader na dating nakikipagtransaksiyon sa $ 5 sa isang halaga ng pagkilos ng 200: Ang 1 na pagkilos ay maaaring gumawa ng kalakalan ng humigit-kumulang na 1000 USD habang pagkatapos ng regulasyon ay magbubukas lamang siya ng isang maximum na posisyon ng $ 150 na halaga ng USD.

Lalo nitong pinaliit ang pagkawala ng negosyante at ginagawang mas mababa ang kapaligirang pangkalakal para sa mga mandaragit na mga broker na nakikinabang mula sa pagkawala ng mga negosyanteng ito. 

Kaya ang regulasyon bagaman ito ay hindi isang popular na ngayon ay aalisin sa labas ng industriya ang mga kahina-hinala na mga gawain ng mga broker na ang mga operasyon ay hindi malinaw at yaong mga nagsasamantala sa kanilang mga mangangalakal.

Anong uri ng broker ang magiging pindutin ang hardest at pinaka-apektado ng mga regulasyon?

Ang bagong regulasyon ay magkakaroon ng mas malaking epekto sa mas maliit na mga broker at o broker na hindi masyadong lehitimo sa unang lugar. Mahirap na manatili sila sa negosyo sa sandaling magkabisa ang mga regulasyon. 

 

Epekto ng ESMA sa mga gumagawa ng market

Ang mga broker na pinaka-malamang na maapektuhan ng mga bagong regulasyon ay ang 'mga tagagawa ng merkado'. 

Ito ay dahil ang mga broker na ito ay karaniwang mas mapagkakatiwalaan sa direktang marketing, mga insentibo sa pangangalakal, at higit na makabuluhan ay kumita sila ng pera sa mga pagkawala ng kanilang kliyente. 

Kadalasan, ginagawa nila ito sa pamamagitan ng pag-aalok ng mga negosyanteng nagtitingi ng mas mataas na leverage na palaging ginagawang mawala sa kanila ang lahat ng pera sa kanilang trading account.

Ang kalakalan na may mas mataas na leverage ay kadalasang gumagawa ng isang negosyanteng negosyante na mawala ang lahat ng pera sa kanyang account. Ito ay mas mahusay na kalakalan sa mas mababang pagkilos at iyon ang dahilan kung bakit ang mga mamumuhunan ng institusyon ay madalas na gumagamit nito. 

Sa pamamagitan ng mababang paghihigpit na pagbabawal na ang Proposisyon ng ESMA, ang implikasyon ay ang isang negosyante na dating kalakalan na may $ 500 ay magbubukas ng $ 5000 upang makagawa ng makabuluhang kalakalan.

Epekto ng ESMA para sa mga broker ng STP

Straight-Through Processing (STP) broker huwag umasa sa anumang paraan sa pagkalugi ng kanilang kliyente upang kumita ng pera. 

Ginagawa nila ang kanilang mga kita batay sa mga komisyon. Ang mas maraming negosyante ay nagbukas ng kalakalan, mas maraming komisyon ang makukuha ng broker. Kaya, ang mga broker na ito ay magagawa nang malaki upang matulungan ang kanilang mga kliyente na makamit. 

Ito ay magbibigay-daan sa mga negosyante na gumawa ng higit pang mga trades na kung saan ay nangangahulugan ng higit pang mga komisyon para sa mga brokers.

Ang ganitong mga brokers ay karaniwang mas may pagkagusto upang maibigay ang kanilang mga kliyente na may mga karagdagang tool na halaga na maaaring magmaneho ng isang katamtamang negosyante na mas malapit sa tagumpay. Ang mga bagong regulasyon ng ESMA ay magkakaroon ng epekto sa mga naturang kumpanya sa dalawang pangunahing paraan.

Ang una ay ang dami ng trading. Totoo, ang mga volume ng trading ng broker ay magrehistro ng isang pagtanggi; dahil sa mga paghihigpit sa pagkilos kahit na ang isang mababang pagkilos ng 1:25 sa Japan ay hindi nakakaapekto sa dami ng mga trade.

Ang pangalawang epekto sa mga broker na ito ay nasa mga kinakailangan sa kabisera. Ang FCA ay nangangahulugan na ang lahat ng STP ay kailangang mag-aplay para sa isang 730.000 euro ($ 900.000) na lisensya at nagsisikap upang matugunan ang mga kaukulang pangangailangan sa kabisera.

Sa katapusan, ang regulasyon ay gagawin ng mga broker, kung ang mga gumagawa ng merkado o STP / ECN ay mawawalan ng ilan sa kanilang mga mangangalakal sa tingian lalo na sa mga nagbebenta na may mataas na pagkilos. 

Sa kabila ng may mga pagsalungat sa bagong panukala ng ESMA; maraming mga mahusay na itinatag na beterano ng industriya ng CFD at Forex ang tingin ito ay isang mahusay na paglipat. Ang ilan sa kanila ay nagbibigay ngayon ng isang makabagong paraan upang mabibili bilang isang alternatibo habang pa rin sumunod sa mga bagong regulasyon.

Pagbaba ng ESMA Pagkawala / Risk porsyento

Kinakailangan din ng bagong regulasyon ang bawat broker na gumawa ng isang disclaimer ng porsyento ng kanilang mga mangangalakal na mawalan ng pera upang samahan ang kanilang mensahe ng ad sa pamamagitan ng partikular na pagsasama ng isang linya tulad ng - "90 porsyento ng aming mga kliyente ang nawawalan ng pera! "

Nagbigay ito ng mga insentibo ng forex broker upang maakit lamang ang pinakamahusay na uri ng mga mangangalakal at hindi lamang ng anumang negosyante. Mapapabuti nito ang pamantayan ng pagsasanay sa industriya.

Upang magtagal sa industriya, dapat na gawin ng mga broker ang lahat ng pagsisikap upang maakit lamang ang pinakamahusay na uri ng mga mangangalakal. Dapat din nilang maituro ang kanilang mga kliyente kung paano makakakuha ng mas mahusay kaysa sa mga negosyante na kasalukuyang hindi maraming broker.

Ang mga pagtaas ng margin ng ESMA

Ang mga bagong patakaran ng European Securities and Markets Authority (ESMA) ay magtataas ng minimum na margin sa lahat ng mga CFD at posibleng pagtaas ng pagkalat na inaalok ng mga broker. 

Gayundin, inilagay ng bagong patakaran ng ESMA ang pagbabawal sa pagmemerkado, paghahatid at pagbebenta ng mga binary na pagpipilian sa mga namumuhunan. Dahil ang UK ay bahagi pa rin ng EU, ang batas ay nakakaapekto rin sa lahat ng mga mangangalakal at mga broker sa UK.

Nasa ibaba ang mga paghihigpit sa pagkilos at pagtaas ng margin na ipinakilala ng bagong regulasyon:

  •  30: 1 pagkilos sa mga pangunahing pares ng pera na magiging katumbas ng 3.33% margin 
  • 20: 1 pagkilos sa mga pangunahing indeks na katumbas ng 5% margin
  • 10: 1 pagkilos sa mga kalakal bukod sa gintong katumbas sa 10% margin
  •  5: 1 pagkilos sa mga equities na katumbas ng 20% margin

Ang mga paghihigpit sa pagkilos ay magdudulot ng tulong sa mga margin sa lahat ng mga pinansiyal na pamilihan.

Ayon sa Index ng IG, ang mga mangangalakal na kasalukuyang nag-iimbak ng $ 611 bilang margin upang i-trade ang 1 EUR / USD marami ay kailangang magdeposito hangga't $ 4073 sa kalakalan.

Mga regulasyon ng ESMA - Mabuti kumpara sa Masama

Ang Mabuti - Walang alinlangan, maraming mga benepisyo na maidudulot ng bagong regulasyon tulad ng negatibong proteksyon sa balanse at ang batas na sinadya upang itigil ang mga hindi etikal na mga pangako at mga patalastas ng Binary Options broker.

 Gayunpaman, ang ilan sa mga panukalang tulad ng pag-cut na leverage ay makakagawa ng maraming negatibong epekto sa mga negosyante kahit na sa katagalan. 

Kahit na ang pagkilos ng pagbawas ay maaaring mukhang positibo at isang paraan upang i-save ang mga negosyante mula sa pagkawala ng kanilang pera. 

Kung ang isang negosyante ay pinahihintulutan lamang ang isang pagkakalantad na 5 beses ang sukat ng kanyang cash ng kalakalan, ang implikasyon ay na siya lamang ang nagdudulot ng 5% kung ihahambing sa 100 bawat kalahati ay mawawalan siya ng isang pagkilos ng 1: 100.

The Bad - Agreed, ginagawa ng mga regulator na mas ligtas ang mga negosyante ngunit sa kabilang banda, tinatanggal din nila ang average na mga mangangalakal na may maliit o katamtamang laki na account mula sa kakayahang magamit ang mga potensyal na kapaki-pakinabang na tool sa kalakalan.

Ang ilang mga negosyante ay walang opsiyon kaysa mag-deposito ng mas maraming pera at ito ay nangangahulugang kung pinapayagan lamang nila ang 5: 1 na pagkilos, kakailanganin nilang mag-deposito ng isang halaga ng pera 20 beses ang mga ginamit nila sa orihinal upang makakuha ng parehong pagkakalantad bilang trading sa isang Pagkilos ng 100: 1 pagkilos. 

Ang mga espekulasyon at mga manunugal na gustong manalo ng malaki ay nais na gumawa ng mas malaki deposito kung nangangahulugan ito na kinakailangang humiram ng mga pondo. Ito, sa wakas, ilagay sa ilalim ng mas malaking panganib.

Muli, dahil ang maraming mga mangangalakal na retail ay gumagamit ng mga maikling posisyon sa equity CFDs upang umiwas sa kanilang mga pagbabahagi ng mga portfolio, ang ipinanukalang 5: 1 na limitasyon sa paggamit ay mahusay na gumawa ng kanilang diskarte sa pamamahala ng peligro sa labas ng abot.

Ano ang kaya mong gawin?

Mayroong ilang mga bagay na maaari mong gawin:

  1.    Maaari kang magdeposito ng mas maraming pera sa iyong account upang makagawa ng tumaas na margin. Gayunpaman, depende sa kung ano ang laki ng iyong kalakalan at istilo, maaaring kailanganin mong magdeposito ng mas maraming pondo na maaaring gusto mo. Bagaman, maaari mong mahati ang mas mababang pera ngunit ang mga pagkakataon ay hindi mo nais na pumunta sa ruta na iyon!
  2.    Pepperstone at ilang iba pang mga brokers pinapayagan kang pumunta sa "propesyonal" - ngunit nararapat kang maging karapat-dapat na gawin iyon. Kailangan mo ring magkaroon ng isang malaking halaga ng mga pag-aari at karanasan.
  3.    Maaari mo ring ihinto ang lahat ng kalakalan ngunit ito ay hindi isang magandang ideya kung ikaw ay trading forex upang gumawa ng ilang dagdag na pera at kung ikaw ay naging matagumpay bilang isang negosyante.
  4.    Ang susunod na bagay na maaari mong gawin ay upang simulan ang kalakalan sa isang broker na wala sa ilalim ng regulasyon ng ESMA. Gayunpaman, dapat kang magkaroon ng kamalayan sa broker na pinili mo. Maraming mga kasuklam-suklam na mga broker na kinabibilangan ng mga nakikitungo sa mga pagpipilian ng Binary na nakarehistro sa Cyprus o Belize halimbawa. Hindi mo dapat ipagsapalaran ang iyong mga pondo sa mga broker na ito. May ilang iba pang mga kagalang-galang na broker na tulad nito IC Merkado, na nakabase sa Australia sa ilalim ng regulasyon ng ASIC na maaaring magsilbing alternatibong brokers para sa mga mangangalakal sa EU. Sa mga regulator ng regulasyong ASIC tulad ng mga merkado sa IC, masisiguro mong nasiyahan ang iyong account sa proteksyon na kailangan nito na may kaugnayan sa isa na makukuha mo mula sa FCA.

Forex Brokers na Iwasan ang ESMA

Konklusyon

Ang bagong mga paghihigpit sa leverage ay magbabago sa mukha ng industriya ng European forex. Gayunpaman, magdadala ito ng ilang mga hamon sa kita ng mga negosyante at kakayahang kumita ng broker. 

Maaaring kahit na magresulta ito sa pagsasara o pagsama-sama ng ilang mga broker na hindi magagawang matugunan ang pangangailangan ng bagong regulasyon. Ang mga pagkakamali ng ilang mga broker ay nagkaroon ng epekto sa iba, ngunit maaaring makahanap ng mga broker na mahirap iwasan ang mga bagong patakaran. 

Nagkaroon ng maraming mga unregulated broker sa Forex, mga binary option at CFD trading industry ngunit ang bagong regulasyon na kapaligiran na magbabago bilang isang resulta ng bagong regulasyon ay magbabago at mapabuti ang mga bagay sa industriya.

Habang ang bagong regulasyon ay isang malaking suntok para sa mga broker, maraming maingat na negosyante ay magkakaroon ng higit na kumpiyansa na alam na mayroon na silang mas mahusay na proteksyon. Aalisin din nito ang mga aktibidad ng mga scam broker lalo na ang mga nag-aalok ng idealistic na pagkilos sa crypto CFDs. 

Ang bagong regulasyon ay magtatakda ng mga broker upang muling tantyahin ang mga gastusin sa marketing. Kailangan nilang muling idirekta ang naturang mga pondo para sa paglikha ng mga nilalaman tulad ng video, PR, mga artikulo ng SEO batay at katutubong advertising.

Kailangan nilang bumuo ng isang bagong diskarte upang maakit ang mataas na halaga ng mga mangangalakal na may mas mababang pagkilos. Upang makaligtas sa kabila ng pag-aalis ng regulasyon na ito, ang mga broker ay kailangang gumawa ng mas matalinong marketing.

Kung Masiyahan ka sa artikulong ito, mangyaring Bigyan Ito ng isang Ibahagi

Ibahagi sa facebook
Facebook
Ibahagi sa google
Google+
Ibahagi sa Twitter
kaba
Ibahagi sa LinkedIn
LinkedIn
Ibahagi sa reddit
reddit